アメリカ株でセミリタイアを目指す夫婦の運用記録まとめ

アメリカ在住夫婦が、アメリカ株でセミリタイアを目指す記録です。

今の生活水準を保ちつつ、アーリーリタイア(完全リタイア)をするのは現実的ではないので、50代後半位からは、ゆる~く…かつ医療保険と401kに加入できる週3の勤務(でもフルタイム扱い)に切り替えて、セミリタイア生活をしたいと思っています。

そんな私たちの資産推移と主にアメリカ株式市場での運用記録です。

投資方針

株式は主にシーゲル流配当金再投資戦略で運用しています。

その他、節税目的で限度額いっぱい(夫/妻それぞれ年間19,000ドル)まで積み立てている401k口座では、そもそも購入できる金融商品にかなりの制限があるので、あまり気にかけていません。

とりあえず今の雇用主のプランでは、夫名義のターゲットファンドと、妻名義のインデックスファンドで運用しています。

IRA口座も妻/夫それぞれの名義があり、管理が面倒くさいのでIVV一本化。

そのほかHSAでも運用していますが、こちらもHSA口座内で購入できる金融商品に限りがあるので、あまり気にしていません。一番マシなのを選んでいる感じですが、何だったか忘れました。

年額にしてHSAは制限が個人で3500ドルほどと(夫のみ…妻の医療保険はHSA対象外)、そこまで大きくないので税制面でかなり優遇されている口座ですが、金額が金額だけに、やる気が出ず…結構放置気味です。

もう少し時間に余裕ができたら、ちょっと記事にするかもです。

資産運用記録

色々と記事が分散していますが、投資関連記事を投稿するたびに、ここに貼り付けていこうと思います。

一応表向き、このブログはミシガン情報ブログなので…トップページに投資関連記事が並んでしまうのを避けるべく、普段の記事とは別にしてあります。

まずは最初の1億円…10年で1億円つくる!

2018年後半ごろからの資産状況推移はこちら▼▼

1億円貯める:アメリカで資産を増やす10年計画(随時更新)

この記事は向こう10年間、ブログがなくならない限り随時更新予定です。

2019年の買い増し履歴とポートフォリオ

30代前半共働きのポートフォリオです。

Company Ticker Quantity Price Current Value
Disney DIS 4 $112.80 $451.20
AT&T T 16 $30.40 $486.40
VISA V 9 $138.67 $1,248.03
Microsoft MSFT 9 $103.60 $932.40
Wells Fargo WFC 51 $47.75 $2,435.25
Ecolab ECL 31 $149.63 $4,638.53
Pepsico PEP 46 $108.15 $4,974.90
Kellogg K 76 $58.29 $4,430.04
Philip Morris PM 67 $68.15 $4,566.05
Coca Cola KO 99 $47.07 $4,659.93
Verizon VZ 86 $57.60 $4,953.60
Walmart WMT 49 $94.96 $4,653.04
Johnson & Johnson JNJ 43 $129.71 $5,577.53
P&G PG 68 $91.17 $6,199.56
Altoria Group MO 102 $48.86 $4,983.72
Exxon Mobile XOM 69 $72.05 $4,971.45
Groupon GRPN 43 $3.57 $153.51
IRA account IJH 4 $175.92 $703.68
IRA account IVV 36 $260.51 $9,378.36
Total $70,397.18

これに加え、401k口座で資産運用していますが、401k口座の取り扱い金融商品はとても限られているので、ここには加えていません。

こちらは2019年の買い増し記録です▼▼

ちなみに、2019年の12月までは本来なら1取引につき4.99ドルかかる手数料(株式売買)が無料になるキャンペーン中なので、個別株をちょこちょこ少数買い増しています。

1月の購入歴

1月11日に購入

  1. Altoria Group (MO) – 14株
  2. PepsiCo (PEP) – 7株

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